È lunedì mattina
Immaginiamo che sia un lunedì mattina come tanti altri e che due imprenditori, alla guida di aziende di dimensioni differenti, stiano cercando di capire quanta liquidità avranno a disposizione nei prossimi mesi.
Nella prima impresa, il titolare apre il gestionale, controlla l’home banking e prova a ricostruire incassi e pagamenti consultando file diversi.
L’azienda ha dimensioni contenute, ma sta crescendo, le operazioni aumentano e le informazioni ci sono. Il problema è capire dove si trovano. Saranno in quel file oppure in un altro?
Nella seconda realtà la situazione è diversa, almeno in superficie. Ci sono più banche, più utenti, numerosi rapporti di credito e una quantità importante di dati finanziari da raccogliere, verificare e interpretare. Anche qui la domanda è la stessa. Quanta liquidità ci sarà nei prossimi mesi?
Trovare la risposta, però, è ancora più complesso, perché occorre mettere in relazione sistemi, movimenti e previsioni.
Sono due aziende con dimensioni, organizzazioni e necessità differenti, ma condividono la stessa necessità, quella di conoscere con chiarezza la propria situazione finanziaria e capire come potrebbe evolversi nei mesi successivi.
È proprio da questa esigenza che nasce l’offerta Albasoft, costruita intorno a Gold La Tesoreria e Cash Flow, due software di gestione finanziaria che accompagnano le imprese nella gestione quotidiana e nella pianificazione della liquidità, con soluzioni proporzionate alla loro struttura.
I dati? Spesso ci sono, ma c’è anche la visione di insieme?
La gestione finanziaria aziendale è spesso fatta di informazioni distribuite tra il sistema gestionale, i conti bancari, le scadenze, le fatture e i documenti previsionali.
In tanti casi viene ricostruita attraverso strumenti che non sono nati per questo, come i figli di calcolo, utilissimi per molte funzioni, ma ormai superati quando si parla di una corretta gestione finanziaria (ne abbiamo parlato proprio in questo articolo).
Il problema, quindi, non è necessariamente la mancanza di dati. Più spesso è la difficoltà di riunirli, mantenerli aggiornati e trasformarli rapidamente in indicazioni utili.
Sapere quanto denaro è disponibile oggi rappresenta soltanto il punto di partenza.
Perché l’impresa deve conoscere gli incassi attesi, i pagamenti programmati, l’utilizzo delle linee di credito e i possibili fabbisogni futuri. Deve inoltre poter verificare i rapporti con gli istituti bancari e valutare in anticipo gli effetti finanziari delle proprie decisioni.
Gold La Tesoreria e Cash Flow partono proprio da qui.
Entrambi aiutano a mettere ordine nelle informazioni finanziarie, automatizzare le attività operative e costruire una visione più chiara della liquidità. A cambiare sono il livello di complessità gestito, le funzionalità e il tipo di organizzazione a cui si rivolgono.
Cash Flow accompagna le PMI verso una gestione più organizzata
Torniamo alla prima impresa.
Il titolare ha bisogno di uno strumento semplice, accessibile e capace di integrarsi nella quotidianità aziendale senza appesantirla. Vuole controllare banche, movimenti, scadenze, incassi e pagamenti in un solo ambiente, riducendo il tempo dedicato alla raccolta manuale delle informazioni.
Cash Flow è la piattaforma in cloud e multipiattaforma pensata per rispondere a questa esigenza. Può essere utilizzata da qualsiasi dispositivo e permette di consultare anche in mobilità saldi, scadenze, flussi e proiezioni attraverso l’app dedicata.
Il software si integra con il gestionale aziendale e con il sistema bancario, recuperando dati, scadenze e anagrafiche dall’ERP e acquisendo movimenti e saldi direttamente dalle banche. Le informazioni confluiscono così in un unico ambiente, nel quale possono essere aggiornate, controllate e utilizzate con maggiore immediatezza.
Cash Flow si compone di tre moduli dedicati alla fatturazione avanzata, alla riconciliazione bancaria e alla gestione finanziaria.
- La fatturazione avanzata consente di creare, inviare e monitorare le fatture elettroniche, oltre a consultare quelle di vendita e di acquisto.
- La riconciliazione bancaria riduce i tempi necessari per registrare gli estratti conto e semplifica le attività di contabilizzazione e controllo.
- La gestione finanziaria permette invece di verificare i fabbisogni di cassa, pianificare i flussi e organizzare con maggiore consapevolezza incassi e pagamenti.
Il risultato è un modo di lavorare più ordinato, nel quale la gestione finanziaria non dipende più dalla ricostruzione manuale di informazioni sparse, ma da dati coerenti e disponibili quando servono.
Qui puoi iscriverti gratuitamente a una demo del software Cash Flow.
Gold La Tesoreria governa una complessità più articolata
Nella seconda azienda, intanto, la giornata è iniziata con esigenze differenti.
La funzione finanziaria deve coordinare numerosi conti correnti, verificare le condizioni applicate dagli istituti di credito, effettuare riconciliazioni, produrre report e costruire scenari previsionali. Diverse persone devono poter lavorare sugli stessi dati, mantenendo una visione coerente e aggiornata dell’intera situazione aziendale.
Gold La Tesoreria è pensato per le organizzazioni che necessitano di un controllo più strutturato e avanzato. Il software fa da ponte tra i sistemi gestionali ERP e gli strumenti di remote banking, riunendo i dati amministrativi, bancari e finanziari all’interno di un’unica piattaforma.
L’automazione dello scambio di informazioni riduce le operazioni manuali e limita il rischio di errore, mentre la centralizzazione dei dati consente di monitorare la situazione corrente e costruire proiezioni sull’evoluzione della liquidità.
Gold permette di riconciliare automaticamente gli estratti conto, effettuare contabilizzazioni, controllare le banche, confrontare le condizioni applicate dai diversi istituti di credito e verificare che corrispondano a quelle concordate. Consente inoltre di elaborare previsioni sui flussi di cassa e creare analisi personalizzate in base alle necessità dell’impresa.
L’offerta si articola in Gold PMI, dedicato alle medie imprese che vogliono avere il pieno controllo della tesoreria e della finanza aziendale, e Gold Enterprise, sviluppato per le grandi organizzazioni che richiedono una gestione multiutente illimitata e funzionalità più complete e avanzate.
Ai due prodotti si affiancano moduli evoluti dedicati alla business intelligence, al monitoraggio dello stato di salute economico-finanziario, alla verifica di clienti e fornitori, alla gestione di tassi e cambi e all’acquisizione standardizzata di saldi e movimenti bancari tramite AISP.
Qui puoi iscriverti gratuitamente a una demo del software Gold La Tesoreria.
Due soluzioni che crescono insieme alle imprese
Gold La Tesoreria e Cash Flow sono due livelli di uno stesso ecosistema.
Cash Flow offre alle piccole e medie imprese un accesso semplice e immediato alla gestione finanziaria, aiutandole a organizzare le attività quotidiane e a sviluppare una maggiore cultura della pianificazione.
Gold PMI accompagna le realtà che hanno raggiunto un livello superiore di struttura e complessità, mentre Gold Enterprise risponde alle necessità delle grandi aziende, nelle quali aumentano gli utenti, i processi, i rapporti bancari e le esigenze di analisi.
Con Gold La Tesoreria e Cash Flow, l’offerta Albasoft è quindi scalabile e personalizzabile.
La soluzione viene scelta sulla base dei processi, delle abitudini operative e delle prospettive dell’azienda, evitando di imporre lo stesso modello a organizzazioni che si trovano in fasi differenti del proprio percorso.
La tecnologia funziona quando diventa parte del lavoro
Anche il software più evoluto produce valore soltanto quando le persone riescono a utilizzarlo con consapevolezza.
Per questo l’offerta Albasoft comprende formazione, consulenza e assistenza. Nel caso dei moduli di riconciliazione bancaria e gestione finanziaria di Cash Flow, l’attivazione è accompagnata da incontri con un consulente dedicato, durante i quali vengono affrontati i diversi scenari di utilizzo. Sono inoltre disponibili guide e un servizio di supporto via e-mail o su appuntamento.
Con Gold La tesoreria e Cash Flow, l’obiettivo è aiutare l’impresa a inserire lo strumento nei propri processi e a costruire un metodo di lavoro più solido.
Dal rispetto degli obblighi a una gestione che guarda avanti
Oggi una gestione finanziaria organizzata non risponde soltanto a un’esigenza interna.
Il Codice della crisi d’impresa richiede strumenti adeguati per il controllo e la pianificazione, mentre le direttive Eba hanno reso più selettive le valutazioni degli istituti di credito. Banche, revisori e stakeholder chiedono informazioni trasparenti, attendibili e capaci di raccontare anche la sostenibilità futura dell’impresa.
Gold La Tesoreria e Cash Flow aiutano a raccogliere e analizzare i dati con maggiore continuità, riducendo gli errori e migliorando la qualità delle informazioni disponibili. Le funzionalità più avanzate di Gold consentono inoltre di gestire operazioni come la liquidazione degli interessi e la produzione di report IAS 7 e IFRS.
La conformità, però, è solo una parte del risultato.
Il vero cambiamento avviene quando i dati finanziari smettono di descrivere soltanto ciò che è già accaduto e iniziano a supportare le decisioni future.
Alla fine della mattinata la domanda è cambiata
Nella piccola impresa, il titolare ora può osservare in un unico ambiente banche, scadenze, incassi e pagamenti, mentre nella realtà più strutturata il responsabile finanziario dispone di una visione consolidata, può confrontare le condizioni bancarie e costruire scenari previsionali.
La domanda iniziale era quanta liquidità avremo nei prossimi mesi.
Ora entrambi possono chiedersi come utilizzare al meglio quella liquidità, quali decisioni anticipare e quali opportunità sostenere.
È questa la differenza tra raccogliere dati e trasformarli in uno strumento di gestione.
Gold La Tesoreria e Cash Flow partono da organizzazioni diverse, ma conducono verso lo stesso obiettivo, rendere la finanza aziendale più chiara, consapevole e capace di accompagnare la crescita.